연금저축펀드, IRP 계좌로 해외 ETF 투자하기<ETF투자 포트폴리오와 3주 투자 수익률>(feat.메타버스ETF편입)

 

연금저축보험에서 연금저축펀드로 계좌를 이전한 후 연금을 국내 상장 해외 ETF에 투자하기 위해 포트폴리오를 짜 봤는데요 ETF 투자 종목 포트폴리오 공유드리고자 합니다. 

 

지난번 포스팅에서 수익율이 너무나 낮은 연금저축보험을 연금저축펀드로 이전하는 방법에 대해서 소개해 드렸습니다.

연금저축계좌에서는 해외 상장 ETF는 투자가 불가능하고 국내 상장 해외 ETF 투자가 가능합니다. 해외 ETF에 투자해야하는 이유는 아래 포스팅을 참고해주세요.

 

2021.10.26 - [언니돈벌이/재테크] - 연금저축보험이 아닌 연금저축펀드를 들어야 하는 이유

연금저축보험이 아닌 연금저축펀드를 들어야 하는 이유

 

 

 

 

1. 연금저축 포트폴리오 후보  ETF 

 

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ETF 종목 선택  방법과 확인사항은 아래 포스팅을 참고해주세요.

 

2021.11.20 - [언니돈벌이/재테크] - 국내 상장 해외 ETF 투자 시 종목 고르는 방법 및 확인사항

국내상장 해외 ETF 투자 시 종목 고르는 방법 및 확인사항

 

 

저의 경우 아래와 같이 같은 지수 혹은 산업군 별로 ETF를 분류해서 정리했습니다.

같은 구분 항목들 중에 규모나 수익률 등을 보고 선택한 종목들을 노란색으로 표시했습니다. 

 

 

 

 1-1. TIGER 미국나스닥 100

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IT, 소비재, 헬스케어 중심으로 구성되어 있으며 기술주 QQQ와 같은 나스닥 100 지수를 추종합니다.

애플, 마이크로소프트, 아마존, 알파벳, 페이스북, 테슬라, 엔디비아, 페이팔 등 미국의 기술 성장주 상위 10 종목에 투자하는 ETF입니다.

 

 

1-2. TIGER 미국S&P500

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미국 경제를 대표하는 500개 기업을 담은 S&P 500 지수를 추종하는  ETF로 전 섹터에 걸친 SPY와 같은 지수를 추종합니다.

마이크로소프트, 애플, 알파벳, 아마존, 페이스북, 테슬라, 엔비디아, 버크셔 해서웨이, JP모건, 존슨 앤 존슨 등 미국의 대형주로 꼽히는 500개의 기업에 골고루 분산 투자되어있습니다.

 

 

 

1-3. TIGER 미국 테크 TOP10 INDXX

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혁신 테마 성장과 관련된 키워드를 가진 10개의 기업에 분산하여 투자하는 ETF입니다. 신성장 동력을 가진 대형 기술 관련 기업의 산업군은 반도체, 클라우드, 콘텐츠, 전자상거래, 자율주행입니다.

마이크로소프트, 애플, 페이스북, 알파벳, 아마존, 테슬라, 페이팔, 어도비, 엔비디아, 컴캐스트에 투자하고 있습니다.

해당 기업에 대한 비중이 S&P500 혹은 나스닥 100 지수에서의 비중보다 더 크기 때문에 해당 기업을 선호하는 사람들이 투자하기 적합한 ETF입니다.

 

 

1-4. KODEX 미국 FANG플러스(H)

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NYSE FANG+TM index 지수를 추종하며 최고의 혁신기업으로 평가받는 10여 개의 종목에 집중 투자하는 ETF입니다.

FANG이란 페이스북, 아마존, 넷플릭스, 구글의 알파벳 첫 글자를 따온 단어입니다.

(H)는 환헤지가 되는 상품으로 달러 환율 변동에 대한 영향을 받지 않습니다.

엔비디아, 테슬라, 넷플릭스, 애플, 알파벳, 아마존, 바이두, 메타(페이스북), 알리바바, 트위터에 투자하고 있습니다.

 

 

 

1-5. TIGER 미국 MSCI리츠(합성 H)

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요즘 부동산 가격이 급상승하면서 부동산 투자에 관심들이 많은데요, 비싼 부동산에 직접 투자하는 대신 ETF를 통한 투자가 뜨고 있습니다.

MSCI REIT index 지수를 추종하고 있는 ETF로 리츠주 중에서도 배당가능 이익의 90% 이상을 배당하는 종목 그리고 이익의 75% 이상을 부당산 임대와 매매에서 얻는 종목으로 포트폴리오를 구성합니다.

미국 상업 부동산에 투자하는 ETF로 안정적인 배당과 함께 부동산 시장 상승에 의한 자본이익을 얻을 수 있습니다.

 

 

1-6. TIGER 차이나 CSI300

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중국 주식에 투자하는 ETF입니다. CSI300은 중국 주요 주식 300개를 의미하는데 이 지수를 추종합니다.

귀주마오타이, 중국 초상은행, 핑안보험, 오량액, 론지, 메이디 그룹, 비야디 그룹, 공상은행, East Money Information, China Tourism Group Duty Free Corporation이 Top 10으로, Top 10의 종목 비중은 전체의 23% 정도입니다.  CSI 300 지수에는 중국 본토에 상장된 대표 대기업들이 거의 다 포함되어 있는데 국영 금융기업의 비중이 높고 시가총액 비중 1위와 4위에 주류 회사들이 포진된 게 특징입니다. 우리에게 익숙한 중국 테크 기업인 샤오미, 텐센트, 바이두, 알리바바 등은 중국 본토에 상장돼 있지 않고 홍콩과 미국에 상장돼 있습니다. 

 

 

 

1-7. TIGER 차이나 전기차 SOLACTIVE

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코로나 이후 가장 각광받았던 종목이 테슬라로 대표되었던 전기차 관련주인데요, 이미 유명하게 알려진 종목들 외에 투자하기 좋은 종목으로 각광받고 있는 ETF입니다.

미국, 중국, 홍콩 상장 주식을 주 투자대상 자산으로 하며 Solactive China Eletric Vehicle 지수를 기초지수로 하고 있습니다. 즉 미국, 중국, 홍콩 증권거래소에서 거래되는 중국 전기자동차 및 관련 부품 생산 기업의 주식 가치에 따라 투자 수익이 달라지는 것입니다.

대부분 2차 전지 및 전기차 부품을 생산하는 기업들로 구성되어 있으며 중국 대표 배터리 기업인 CATL(배터리 업계 선도기업)이 포함되어 있어서 간접투자가 가능합니다.

 

 

1-8. TIGER KRX2차 전지 K뉴딜

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전기차와 함께 2차 전지 종목도 함꼐 떴는데요, 한국 2차전지 산업을 대표하는 10개 기업에 투자하는 ETF입니다. 약 75%에 해당하는 비중이 국내 배터리 3 사인 LG화학, 삼성 SDI, SK이노베이션에 집중되어 있습니다. 그 외에도 포스코케미컬, SKC, 에코프로비엠, 일진머티리얼즈, 천보 등에 투자합니다.

 

 

 

2. 해외 ETF 투자 포트폴리오

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2-1. 투자비중 

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투자비중은 각자 투자성향에 따라 다를 것이고 선호하는 종목도 다양할 것입니다.

 

저의 경우 제가 고른 종목들을 아래와 같이 정리하여 투자비중을 배분했습니다. 주식 외에도 안정성을 위해 원자재 중 금 ETF에도 투자했습니다. 원래는 위에 소개해드린 ETF만 투자를 했는데 최근에 메타버스가 뜨면서 관련 ETF 4가지를 추가로 편입했습니다. (노란색 표시)

 

제 ETF 투자 포트폴리오는 참고용으로만 봐주시길 바랍니다.

 

 

 

 

2-2. 3주 투자 수익률

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약 3,600만 원의 연금을 연금저축보험에서 연금저축펀드로 이전한 후  10월 27일부터 조금씩 투자를 투자를 시작했습니다.

2021.10.27 - [언니 돈벌이/재테크] - 연금저축보험을 연금저축펀드로 이전하기(feat. 삼성화재에서 미래에셋 대우로 계좌 이전)

연금저축보험을 연금저축펀드로 이전하기(feat. 삼성화재에서 미래에셋대우로 계좌이전)

 

옮겼다고 해서 한 번에 전체 금액을 투자하지 않고 매일 조금씩 여러 번에 나눠서 투자하고 있습니다. 

 

현재 3주가 되었고 약 한 달이 되어가는 시점에 (11/23) 약 2,600만원의 투자를 진행하고 1,000만원 정도 남아 있습니다.

약 한달 동안 투자한 현재 시점 수익률은 1.92%입니다. 연금저축보험에 약 8년 반 넘게 투자했을 때 누적수익률이 2.03%이고 연간 수익률이 0.23%밖에 안된 거에 비교하면 엄청난 수익률입니다. 

 

물론 매일 ETF 가격 변동에 따라서 수익률이 하락할 수도 있고 더 오를 수도 있지만 저는 연금계좌의 경우 10년 넘게 장기투자로 보기 때문에 계좌 이전한 금액을 다 투자 후에도 매달 연말정산 세액공제 한도에 해당하는 매월 납입액을 포트폴리오에 맞게 분산 투자하고 그때그때 상황에 따라 리밸런싱을 할 예정입니다.

 

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여러분도 이 포스팅을 참고하셔서 연금저축계좌를 활용하여 국내 상장 해외 ETF에 장기 투자하여 높은 수익률을 얻으실 수 있기를 응원합니다!